Gmina Wągrowiec zakończyła etap otwarcia ofert w postępowaniu przetargowym dotyczącym udzielenia długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 8 mln zł.
Samorząd chce przeznaczyć te środki na sfinansowanie planowanego deficytu budżetu, związanego z realizacją inwestycji, a także na spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu pożyczek i kredytów. Z dokumentów przetargowych wynika, że całkowity koszt kredytu może wynieść około 2 mln zł.
| Do postępowania wpłynęło pięć ofert
Najkorzystniejszą cenowo propozycję przedstawił Orzesko-Knurowski Bank Spółdzielczy z siedzibą w Knurowie. Wartość tej oferty wyniosła 1 904 593,61 zł. Na drugim miejscu znalazł się Bank Spółdzielczy w Sokółce z kwotą 1 953 381,62 zł, a na trzecim Pałucki Bank Spółdzielczy w Wągrowcu, który zaproponował 1 999 093,36 zł. Wyżej wycenione zostały oferty PKO Banku Polskiego S.A. na poziomie 2 003 684,91 zł oraz Banku Gospodarstwa Krajowego, który zaoferował 2 017 809,92 zł.
| Różnica między najtańszą a najdroższą ofertą wynosi 113 216,31 zł
Co istotne, wszystkie złożone oferty okazały się niższe od kwoty, jaką gmina zamierzała przeznaczyć na sfinansowanie zamówienia. Samorząd zabezpieczył na ten cel 2 597 685,41 zł brutto. Oznacza to, że nawet najdroższa propozycja mieści się wyraźnie poniżej planowanego limitu.
Zamawiany kredyt ma mieć charakter złotówkowy, a jego oprocentowanie będzie zmienne. Podstawą ma być stawka WIBOR 3M powiększona o stałą marżę banku. Harmonogram spłat rozpisano na raty kwartalne po 200 tys. zł. Spłata ma rozpocząć się 31 marca 2027 roku i potrwać do 31 grudnia 2036 roku, co oznacza dziesięcioletni okres obsługi zobowiązania.
Ważnym zapisem postępowania jest zastrzeżenie, że gmina nie musi wykorzystać całej kwoty kredytu. Minimalny poziom wykorzystania określono na 200 tys. zł. To daje samorządowi większą elastyczność w zarządzaniu finansami, szczególnie jeśli część planowanych wydatków uda się pokryć z innych źródeł lub w przypadku przesunięć inwestycyjnych.
Zabezpieczeniem kredytu ma być wyłącznie weksel własny in blanco wraz z deklaracją wekslową podpisaną przez wójta i kontrasygnowaną przez skarbnika. Gmina przewidziała również możliwość wcześniejszej spłaty całości lub części zobowiązania bez ponoszenia dodatkowych kosztów, pod warunkiem wcześniejszego pisemnego powiadomienia banku.
Samo otwarcie ofert nie oznacza jeszcze podpisania umowy. Przed gminą pozostaje analiza formalna i wybór wykonawcy, który ostatecznie udzieli finansowania. Już dziś jednak widać, że zainteresowanie przetargiem było duże, a konkurencja między bankami pozwoliła uzyskać propozycje wyraźnie niższe od kwoty zaplanowanej przez samorząd.